Trois étapes, un même sentier.
Chaque programme correspond à une façon différente d'avancer. Vous choisissez l'étape qui vous correspond aujourd'hui.
← Retour à l'accueilComment nous travaillons
Nos programmes ne sont pas des cours. Ce sont des espaces de réflexion et d'échange animés par un conseiller agréé. La connaissance que vous en retirez est construite dans la conversation, pas dans des slides.
Chaque session commence par un moment de mise en commun des questions qui se sont posées depuis la dernière rencontre. L'intervenant répond, recentre, et ouvre sur le thème du jour. À la fin, il y a toujours du temps pour les questions individuelles.
Les thèmes couverts sont ceux qui concernent directement les personnes entre 40 et 65 ans en Suisse : la retraite et le troisième pilier, la fiscalité des revenus et du patrimoine, l'immobilier résidentiel, la transmission familiale. Des sujets que la plupart des gens abordent trop tardivement, souvent sous la pression d'une décision à prendre.
Premier Sentier
Une introduction en deux soirées, conduite en petit groupe à Pully. Les échanges sont conversationnels : l'objectif n'est pas de couvrir un programme exhaustif, mais de comprendre où vous en êtes et d'identifier les thèmes qui vous concernent le plus.
À l'issue du programme, chaque participant repart avec une petite carte imprimée indiquant ses thèmes prioritaires et une invitation à poursuivre dans un programme plus approfondi si le souhait se présente.
Étapes Saisonnières
Un programme de quatre mois, avec un après-midi mensuel dédié à un thème précis. Chaque séance aborde un sujet distinct : la retraite et le pilier 3, la fiscalité des personnes physiques, l'immobilier résidentiel, et les bases de la transmission patrimoniale.
À la fin de chaque séance, les participants écrivent une courte réflexion personnelle — non pas une liste d'actions à mener, mais un espace pour noter ce qui les a touchés ou interpelés. Ces notes constituent un document de parcours personnel.
Sentier Annuel
L'accompagnement le plus complet. Quatre rencontres saisonnières réparties sur douze mois, avec entre chaque séance un dossier personnel tenu à jour par notre conseiller. Deux soirées thématiques approfondies sont organisées dans nos locaux de Pully.
Le programme se clôt par une après-midi sur un sentier pédestre au-dessus du lac Léman — une façon de marquer la fin du parcours autrement que dans une salle. Pour ceux qui apprécient une présence calme et régulière sur une durée qui donne le temps de vraiment avancer.
Quel programme vous convient ?
| Fonctionnalité | Premier Sentier | Étapes Saisonnières | Sentier Annuel |
|---|---|---|---|
| Durée | 2 soirées | 4 mois | 12 mois |
| Nombre de séances | 2 | 4 | 6+ |
| Carte de parcours | — | ||
| Dossier personnel | — | Notes de réflexion | Dossier complet |
| Soirées thématiques | — | — | 2 soirées |
| Clôture sur sentier | — | — | |
| Tarif | CHF 135 | CHF 305 | CHF 590 |
Ceux qui souhaitent explorer avant de s'engager plus loin.
Ceux qui veulent couvrir plusieurs thèmes en profondeur.
Ceux qui cherchent un accompagnement régulier sur une année.
Nos standards partagés
Confidentialité
Tous les échanges au sein des groupes sont couverts par notre charte de confidentialité.
Agrément FINMA
Tous nos conseillers sont agréés et enregistrés auprès des autorités compétentes.
Contenu actualisé
Les contenus sont révisés chaque année pour intégrer les dernières évolutions légales et fiscales.
Sans conflit d'intérêts
Aucun produit financier n'est vendu dans le cadre de nos programmes.
Groupes limités
Maximum 10 participants par session pour garantir la qualité des échanges.
Cadre fixe et connu
Nos locaux de Pully sont le point de départ de tous les programmes. Vous savez toujours où vous allez.
Vous ne savez pas encore par quelle étape commencer ?
Contactez-nous. Nous vous aiderons à choisir le programme qui correspond à votre situation et à vos disponibilités.
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